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In der Immobilienfinanzierung entscheidet heute nicht mehr allein der Standort über die Qualität einer Kreditentscheidung, sondern zunehmend die nachhaltige Zukunftsfähigkeit eines Assets. Regulatorische Anforderungen, klimabezogene Risiken und wirtschaftliche Transformationspfade wirken direkt auf Risiko, Werthaltigkeit und Kapitalbindung.
Viele Banken verlieren dabei attraktive Transaktionen nicht aufgrund objektiv zu hoher Risiken, sondern wegen Unsicherheit, fehlender oder fragmentierter Daten sowie langwieriger interner Abstimmungsprozesse. ESG-, Klima- und Objektrisiken werden häufig geschätzt statt belastbar quantifiziert – mit der Folge, dass Entscheidungen verzögert, konservativer getroffen oder ganz vertagt werden.
Predium wurde entwickelt, um genau diese Unsicherheit zu reduzieren. Die Plattform macht ESG-, Klima- und Objektrisiken frühzeitig sichtbar, vergleichbar und direkt entscheidungsrelevant – auf Einzelobjekt-, Deal- und Portfolioebene. So können Kreditentscheidungen schneller, nachvollziehbarer und wirtschaftlich fundierter getroffen werden, auch bei unvollständiger Datenlage.
Auf diese Weise wird ESG vom operativen Bremsklotz zu einem strategischen Steuerungsinstrument: für höhere Abschlussquoten, gezielte Transformationsfinanzierungen, stabile Margen und eine langfristig zukunftsfähige Qualität des Immobilienportfolios.Predium schafft damit die Grundlage, um regulatorische Sicherheit, wirtschaftliche Tragfähigkeit und strategische Portfoliosteuerung in der Immobilienfinanzierung wirksam miteinander zu verbinden.
Die Helaba ist eine führende deutsche Landesbank mit starkem Fokus auf gewerbliche Immobilienfinanzierung. Nachhaltigkeit und regulatorische Konformität sind zentrale Bestandteile ihrer langfristigen Kredit- und Portfoliostrategie.
Herausforderung:
ESG-Kriterien sollten nicht nur berichtet, sondern konsistent, vergleichbar und effizient in den Kreditprozess integriert werden. Manuelle Prüfprozesse, heterogene Datenlagen und fehlende Transparenz auf Einzelobjektebene erschwerten schnelle Kreditentscheidungen und eine aktive ESG-Portfoliosteuerung.
Ziel:
Aufbau eines einheitlichen, datengetriebenen ESG-Prüfprozesses, der – Nachhaltigkeitsrisiken objektiv bewertbar macht – ESG systematisch in Kreditentscheidungen integriert – Transparenz gegenüber Aufsicht, Investoren und Kunden erhöht – eine aktive Steuerung des Immobilienportfolios nach ESG-Kriterien ermöglicht
Umsetzung:
Mit der ESG-Plattform von Predium digitalisierte die Helaba ihren ESG-Prüfprozess vollständig. Gebäudedaten werden automatisiert erfasst, analysiert und standardisiert in die Kreditvergabe eingebunden. Gleichzeitig erhält die Bank eine konsolidierte Sicht auf die ESG-Performance ihres gesamten Kreditportfolios und kann Transformationspotenziale gezielt steuern.
Antworten auf häufig gestellte Fragen zu Predium
Was brauche ich, um zu starten? Wie arbeitet mein Team mit der Lösung? Hier finden Sie erste Antworten. Kontaktieren Sie uns, um mehr zu erfahren.
Uns fehlen die ESG-Daten der Immobilien. Funktioniert Predium trotzdem?
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Ja. Predium ermöglicht belastbare ESG-Bewertungen auch bei unvollständigen Daten.Durch KI-gestützte Datenergänzung und externe Datenquellen wie Satellitenbilder und Geodaten entstehen nachvollziehbare, auditierbare Ergebnisse.
Unsere Kunden liefern ESG-Daten nur lückenhaft. Ist das ein Problem?
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Nein. Predium reduziert die Abhängigkeit von aufwendigen Fragebögen deutlich.Fehlende Informationen werden intelligent ergänzt und modellbasiert analysiert – ohne den Prozess zu verlangsamen.
ESG ist bei uns aktuell eher ein Kosten- und Compliance-Thema. Lohnt sich das wirtschaftlich?
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Ja. Predium macht ESG wirtschaftlich nutzbar.Die Plattform identifiziert gezielt Transformationsmaßnahmen, die Marge, Portfolioqualität und langfristigen Wert steigern.
Wie lange daWir arbeiten heute mit Excel und externen Gutachtern. Warum reicht das nicht aus?
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Excel und Einzelgutachten sind nicht skalierbar und liefern keine konsistente, auditierbare Entscheidungslogik.Predium standardisiert Bewertungen und beschleunigt Entscheidungsprozesse über das gesamte Portfolio.
Unsere Kreditentscheidungen dauern zu lange. Wie hilft Predium konkret?
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Predium beschleunigt Marktfolge- und Risikoabstimmungen durch klare, nachvollziehbare und datengestützte Bewertungen, die Entscheidern sofort Orientierung geben.
Wir wissen nicht, welchen wirtschaftlichen Effekt Sanierungen wirklich haben.
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Der digitale Zwilling von Predium zeigt Sanierungspfade, CO₂-Reduktion und konkrete Performance-Effekte je Objekt – transparent und rentabilitätsorientiert.
Unsere IT-Landschaft ist sehr komplex. Wie aufwendig ist die Integration?
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Predium ergänzt bestehende Systeme als offene Entscheidungs- und Steuerungsplattform.Über flexible APIs ist keine tiefe Integration in Kernbanksysteme erforderlich.
Wie schnell sehen wir Ergebnisse?
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Erste belastbare Insights erhalten Sie bereits wenige Tage nach Datenbereitstellung.Eine vollständige Portfoliotransparenz ist in wenigen Wochen aufgebaut.
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