Investitionschancen nutzen – mit fundierten ESG-Analysen für Ihr Immobiliengeschäft.
Predium hilft Banken dabei ESG-Risiken zu bewerten und nachhaltige Finanzierungsentscheidungen zu treffen.
Ihre Herausforderungen, unsere Lösung
Deshalb bleiben Investitionschancen oft ungenutzt und regulatorische Anforderungen werden zur Hürde.
Fehlende Daten? Kein Problem!
Oft fehlt der direkte Zugriff auf die ESG-Daten der Kreditnehmer, und bereitgestellte Angaben müssen mühsam geprüft werden. Für informierte Entscheidungen ist eine validierte, leicht zugängliche Datenbasis unerlässlich. ESG-relevante Zielgrößen, z. B. CO2-Reduktion, Anteil nachhaltiger Aktiva, können in die Gesamtbanksteuerung einfließen.
Unzureichende Risiko-Analyse?
Ohne verlässliche ESG-Daten ist es kaum möglich, eine vollumfängliche Risikobewertung von Immobilienkrediten vorzunehmen. Stranded Assets sowie Wertverlust-Risiken müssen über das gesamte Portfolio hinweg identifiziert werden, um Risiken zu minimieren.
Investitionen passen nicht zu
den Zielen der Bank?
Fehlende Transparenz über das ESG-Risikoprofil der Beleihungsobjekte lässt keine Aussage zu, welche Finanzierungen Ihre Klimastrategie stärken – oder konterkarieren. Eine schnelle Analyse bringt Klarheit in die Steuerung des Immobilienkreditgeschäfts.
Klimaneutral finanzieren
– aber wie?
Sie haben keinen Einblick in notwendige Sanierungsmaßnahmen. Mit einem Investitions-Plan unter Berücksichtigung von Kosten, Förderungen und Auswirkungen auf CRREM-Pfade können Sie die Immobilie nach Risikoprofil und ESG-Zielbild umfassend bewerten.
So unterstützt Predium Banken
Mit Predium erhalten Sie eine fundierte Datenbasis für Ihre Beleihungsobjekte und bilden ESG-Risiken und Chancen transparent über das Gesamt- sowie Sub-Portfolios ab.
Schneller Aufbau einer verlässlichen Datenbasis
Sie spielen die Beleihungsobjekte mit der verfügbaren Datenbasis einmalig ein, z.B. Energieausweise, Adressen, Flächen, Baujahr. Predium vervollständigt die vorhandene Datenbasis mit Geodaten, Satellitenbildern und Daten zur Gebäudetechnik und -hülle über die Predium KI. Die einheitliche Anreicherung der Datenbasis ermöglicht eine schnelle ESG-Bewertung ohne großen Ressourceneinsatz.
ESG-Screening auf Knopfdruck
Predium skizziert ESG-Risiken transparent auf dem CRREM-Pfad, gibt Aufschluss über den Einfluss der energetischen Zustände der Objekte auf die LTVs und identifiziert Gebäude mit potenziellem Wertverlust. Das ESG-Scoring zur Identifikation der Chancen und Risiken von Beleihungsobjekten ist Ihre verlässliche Grundlage für datengetriebene Kapital-Entscheidungen. Belastbares ESG-Reporting, insbesondere für die EU-Offenlegungspflichten (z. B. EBA, SFDR) schafft Transparenz und Handlungssicherheit.
Simulation von Sanierungsfahrplänen anhand des ESG-Zielbilds
Predium bietet intelligente Empfehlungen für Sanierungsmaßnahmen, die Einsparpotenziale und Sanierungskosten für definierte Maßnahmen inklusive Förderungen automatisch einbeziehen. Sie können Manage-to-Green Pfade simulieren, sowie den Energiebedarf vor und nach der Modernisierung.
Mit Predium werden strategische Vorteile vereint
Regulatorische Compliance
Regulatorik muss keine Hürde darstellen. Integrieren Sie ESG-Daten einfach in die Prozesse der Immobilienkreditvergabe und schaffen Sie sich Handlungspotential durch Transparenz über den Erfüllungsgrad regulatorischer Anforderungen (z.B. CRR, ESG-Regularien).
Risikotransparenz & Portfoliosteuerung
Erkennen und steuern Sie versteckte Risiken. Zum Beispiel, indem Sie "Brown Loans" im Bestand erkennen. Das befähigt Sie frühzeitig zu reagieren und durch Verkauf oder Verzicht auf Prolongation stark risikobehafteter Engagements Risiken zu mindern.
Profitabilität durch Smart Lending
Handeln Sie zielgerichtet. Zum Beispiel reduzieren Sie Kreditausfälle, indem Sie sich auf energieeffiziente Immobilien fokussieren. Niedrigere Eigenkapitalanforderungen sind möglich durch eine höhere Green Asset Ratio (GAR), und Ihr Kreditvolumen kann wachsen.
So profitieren unsere Kunden
Mit Predium gewinnen Banken fundierte ESG-Daten für die gesamte Wertschöpfungskette in der Immobilienfinanzierung - von der Neukreditvergabe über die Portfoliosteuerung bis zur Emission von Green Bonds.
Senior Kreditanalyst & ESG-Manager
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Durch die Kenntnis über erforderliche Sanierungsmaßnahmen sind wir in der Lage, proaktiv auf unsere Kunden zuzugehen, entsprechende Transformationskredite anzubieten und unser Immobilienkreditgeschäft emissionsfreier zu gestalten.
Identifizieren Sie Risiken und treffen Sie profitable Kapital-Entscheidungen
Compliance Vorgaben erfüllen, Risiken minimieren, und Ihr Portfolio mittels transparenter ESG-Chancen steuern – Predium gibt Ihnen eine fundierte Entscheidungsgrundlage für profitable Immobilienfinanzierung.
